e租寶最新調(diào)查結(jié)果 95%的項(xiàng)目是假的
近日，備受關(guān)注的“e租寶”非法集資案有了新的進(jìn)展。根據(jù)e租寶最新調(diào)查結(jié)果顯示，“e租寶”平臺(tái)實(shí)際控制人、鈺誠集團(tuán)董事會(huì)執(zhí)行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪被批捕。目前，有關(guān)部門正加緊調(diào)查取證、追贓、甄別涉案資產(chǎn)等工作，最大限度地挽回投資人的損失。為了便于投資人報(bào)案、完善案件處置相關(guān)信息，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)搭建起投資人信息登記平臺(tái)，并將于近期掛接在公安部官方網(wǎng)站上啟用。
非法集資500多億元
“e租寶”是鈺誠集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司(以下簡稱“鈺誠系”)下屬的金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。2014年2月，鈺誠集團(tuán)收購了這家公司，對(duì)其運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行改造后命名為“e租寶”。同年7月，“e租寶”打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號(hào)上線運(yùn)營。
辦案民警介紹，去年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常。去年12月8日，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)丁寧等“鈺誠系”主要高管實(shí)施抓捕。
警方初步查明，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元。警方初步查明，“e租寶”實(shí)際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。
三步障眼法制造騙局
辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項(xiàng)目利差，而平臺(tái)賺取中介費(fèi);然而，“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項(xiàng)目根本名不副實(shí)。
“據(jù)我所知，‘e租寶’上95%的項(xiàng)目都是假的。”安徽鈺誠融資租賃有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的1.5%~2%向企業(yè)買來信息，他所在的部門就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里，制成虛假的項(xiàng)目在“e租寶”平臺(tái)上線。
據(jù)警方調(diào)查，“e租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺(tái)的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池，相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。不僅如此，鈺誠集團(tuán)還直接控制了3家擔(dān)保公司和一家保理公司，為“e租寶”的項(xiàng)目擔(dān)保。
巨額資金被“鈺誠”自用
據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當(dāng)一部分被用于個(gè)人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。
據(jù)多個(gè)犯罪嫌疑人供述，丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明，丁寧贈(zèng)與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價(jià)值達(dá)10余億元。僅對(duì)張敏一人，丁寧除了向其贈(zèng)送價(jià)值1.3億元的新加坡別墅、價(jià)值1200萬元的鉆戒、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎(jiǎng)勵(lì)”她5.5億元人民幣。
“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪1.8萬元，但調(diào)任北京后，月薪就飛漲到100萬元。據(jù)張敏交代，整個(gè)集團(tuán)拿著百萬級(jí)年薪的高管多達(dá)80人左右，僅2015年11月，鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元。
以上為e租寶最新調(diào)查結(jié)果，多位公司高管稱，為了給公眾留下“財(cái)大氣粗”的印象，丁寧要求辦公室?guī)资畟€(gè)秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個(gè)奢侈品店全部買空。不僅如此，2014年以來，“鈺誠系”先后花費(fèi)上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營銷”，還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”，作為企業(yè)形象代言人公開出席各種活動(dòng)。
